С 12 августа банки Армении обязаны оперативно выявлять операции, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России. Новые требования закреплены в регламенте «Минимальные условия внутреннего контроля банков», утвержденном решением совета Центрального банка Армении.
Банки должны создать систему управления рисками обхода санкций и выявлять, приостанавливать или отклонять подозрительные операции еще до их проведения. Проверке подлежат не только сами клиенты, но и их контрагенты и другие участники сделок. При этом банки должны учитывать географию и валюту операции, место ее проведения, а также происхождение товаров и услуг.
Для физических лиц при проверке будут учитываться гражданство, адрес проживания и налоговое резидентство. В отношении компаний банки должны проверять место нахождения и деятельности, связанных лиц и бенефициаров. Проверка должна проводиться постоянно: после изменения санкционных списков или данных клиента его необходимо перепроверить в течение одного рабочего дня. Для выявления попыток обхода ограничений банки также обязаны использовать автоматизированный мониторинг.
Отдельные требования касаются финансовых организаций. Если армянский банк регулярно оказывает услуги финансовой организации, работающей за пределами Армении, он должен оценивать такую организацию с точки зрения рисков обхода международных санкций.
При этом армянские банки уже с конца прошлого года начали отказывать гражданам России в открытии счетов и проведении операций. В некоторых случаях обслуживание прекращалось без подробных объяснений со ссылкой на «внутренние требования комплаенса». По данным армянских властей, к июлю 2022 года граждане России открыли в местных банках более 70 тысяч счетов.
Новые требования вводятся на фоне ухудшения российско-армянских отношений. В марте 2025 года Армения начала процедуру вступления в Евросоюз. Позже премьер-министр Никол Пашинян заявил, что Ереван не является союзником Москвы в вопросе Украины, и пригласил президента Украины Владимира Зеленского на саммит Европейского политического сообщества.
На фоне разногласий в конце мая Россельхознадзор запретил ввоз в Россию армянских цветов, а затем ввел ограничения на поставки томатов, огурцов, зелени, клубники, фруктов, овощей, сухофруктов и молочной продукции. В июне Еврокомиссия выделила Армении 34 млн евро для смягчения последствий торговых ограничений, а также приняла решение снизить пошлины на 80% армянского экспорта.
В начале июля глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что Европа планирует расширить торговые льготы для Армении и сделать почти 80% армянского экспорта беспошлинным. Армения также получит €18 млн евро для укрепления и диверсификации торговли.
